Quỹ ETF được xem là chiến lược đầu tư tài chính hiệu quả nhất dành cho các tân binh. Vậy đầu tư ETF thụ động là gì? Đây là cách mà trader không cần sự hiểu biết về một mã chứng khoán cụ thể, hướng đến giao dịch dựa trên tiềm năng của một ngành, một thị trường, an toàn và hiệu quả với số vốn bắt đầu thấp nhất.
Đầu tư ETF thụ động là gì?
Đầu tư ETF thụ động là chiến lược giao dịch tập trung vào để tài sản lâu dài. Có thể được hiểu nó là cách giao dịch tích lũy. Thay vì bạn liên tục mua bán tài sản thì bạn để nguyên đó và tích cực bổ sung vốn vào, sau đó sẽ chốt lời với thời hạn dài. Có thể từ 6 tháng trở lên. Thậm chí, nhiều nhà đầu tư còn để đến vài năm mới chốt lời.
Việc hạn chế các giao dịch mua bán liên tục sẽ tối đa hóa được lợi nhuận. Đồng thời, cũng giúp nhà đầu tư “rảnh tay” hơn và có thể tập trung thời gian cho các sản phẩm khác.
Quỹ ETF thụ động (còn gọi là quỹ hoán đổi danh mục) cho phép nhà đầu tư có thể đầu tư vào tương lai phát triển của một thị trường hay một nhóm ngành cụ thể. Vì nó mô phỏng dựa trên biến động các chỉ số của một thị trường, một ngành. Ví dụ cổ phiếu ngành xăng dầu, cổ phiếu công nghệ, cổ phiếu ngân hàng, cổ phiếu của top 500 công ty lớn nhất nước Mỹ, cổ phiếu top 30 doanh nghiệp lớn nhất châu Âu…
Ví dụ, bạn dự đoán rằng thị trường của ngành xăng dầu sẽ tăng trong dài hạn, bạn có thể chọn mua quỹ ETF thụ động, tức là chứng chỉ quỹ của chỉ số ngành xăng dầu. Sau đó chờ giá lên trong dài hạn mới bán chốt lời.
Các đặc trưng của quỹ ETF thụ động
Muốn hiểu rõ hơn quỹ ETF thụ động là gì, chúng ta sẽ cùng tìm hiểu các đặc trưng của quỹ này:
- Mang các đặc điểm của quỹ đầu tư: ETF không phải là hình thức đầu tư riêng lẻ trên từng cổ phiếu, từng hàng hóa. Nó là dạng đầu tư tổng hợp của một danh mục tài sản gộp chung. Chính vì vậy, nhà đầu tư có thể đầu tư tổng hợp cho cả ngành, cho cả một phân khúc thị trường cụ thể.
- Mang các đặc điểm của cổ phiếu: Bạn có thể hình dung đặc trưng này như sau: Các quỹ ETF được niêm yết và giao dịch trên các sàn chứng khoán và có mã định danh (mã chứng khoán) cụ thể. Vì vậy, nhà đầu tư có thể mua bán các chứng chỉ quỹ này như mua bán cổ phiếu thông thường.
- Dễ dàng đầu tư: Vì các quỹ ETF thụ động được niêm yết công khai, giá cả biến động cũng được thể hiện công khai và minh bạch, do đó sẽ rất dễ dàng được đầu tư. Hơn nữa, tính thanh khoản của sản phẩm cũng được đảm bảo ở mức cao nhất.
- Chi phí quản lý thấp: Để duy trì quỹ, trader sẽ phải trả chi phí quản lý định kỳ và mức này thấp hơn nhiều so với chi phí giao dịch. Vì vậy, nó được xem là kênh đầu tư ít chi phí nhất, giúp tối đa hóa lợi nhuận cho người mua.
Cách thức vận hành của quỹ ETF thụ động
Bất cứ một quỹ ETF nào cũng sẽ có 3 thành phần cơ bản:
- Các quỹ ETF
- Người được ủy quyền, tức là địa chỉ mà trader sẽ tiến hành mua quỹ, hay công ty quản lý các quỹ ETF này, còn được gọi là APs.
- Chỉ số được mô phỏng ( thị trường chứng khoán, hàng hóa, tiền ảo, BĐS…)
Khi đầu tư quỹ ETF, tức là trader sẽ mua chứng chỉ quỹ của ETF. Hình thức mua bán sẽ tương tự như mua cổ phiếu riêng lẻ do 1 công ty nào đó phát hành. Vậy ai sẽ phát hành các chứng chỉ quỹ này?
Mỗi ngày, quỹ ETF sẽ công bố ra thị trường số lượng, tỷ trọng từng loại cổ phiếu. Sau đó sẽ tạo thành một rổ cổ phiếu và ETF sẽ mô phỏng theo đó. Các APs sẽ tiến hành mua lại chính xác từng loại cổ phiếu được công bố trong rổ cổ phiếu đó.
Sau khi mua xong, sẽ tiến hành hoán đổi các cổ phiếu này cho quỹ ETF để đổi lấy các chứng chỉ quỹ. Vì vậy ETF còn được gọi là quỹ danh mục hoán đổi. Nó không phải là chỉ số, nó là hoán đổi của các mã cổ phiếu trong chỉ số được xác định theo từng ngày.
Việc hoán đổi sẽ dựa trên chênh lệch giá, và trong mọi trường hợp đều bám sát theo chỉ số mà nó mô phỏng.
Vì sao nói đầu tư ETF thụ động là chiến lược dành cho các tân binh?
Hiện nay, tốc độ phát triển của các quỹ ETF ngày càng khiến thị trường bất ngờ. Năm 2021, tổng số tiền trong các quỹ ghi nhận được chỉ gần 7000 tỷ USD nhưng chỉ trong 3 năm ngắn ngủi, con số này đã lên đến hơn 10,000 tỷ USD (Thống kê tháng 1/2024).
Quỹ ETF được xem là sản phẩm tài chính dành cho tất cả các nhà đầu tư. Đặc biệt là những tân binh, những người mới tham gia thị trường tài chính vì những lý do sau:
Thứ nhất, phù hợp với nhà đầu tư yêu thích đầu tư thụ động
Giao dịch với ETF không phải là bạn đánh cược vào một công ty, một mã cổ phiếu nào cụ thể. Nó hướng đến việc đánh cược vào cả một thị trường.
Nếu như đầu tư cổ phiếu, trader phải phân tích cơ bản, phân tích kỹ thuật, phân tích và tìm hiểu tình hình hoạt động của công ty, bám sát các biến động liên tục để dự đoán giá cổ phiếu.
Trong khi đó, đầu tư thụ động sẽ là cách mà trader chỉ cần đánh giá triển vọng của ngành, của thị trường tổng thể. Trader không cần những kiến thức chuyên sâu về từng cổ phiếu, cũng không cần kiến thức đầu tư, giao dịch quá nhiều vẫn có thể đầu tư được.
Việc này dễ dàng hơn nhiều, và tiết kiệm thời gian hơn nhiều. Chính vì vậy, các nhà đầu tư mới chưa có kinh nghiệm nên chọn quỹ ETF sẽ tiết kiệm tối đa thời gian, công sức.
Thứ 2, phù hợp với nhà đầu tư ít vốn
Vốn thấp chính là một trong những đặc trưng của quỹ ETF. Nếu chọn mua cổ phiếu, bạn sẽ phải chi trả số tiền không nhỏ. Ví dụ cổ phiếu của các công ty công nghệ Mỹ hiện có giá không dưới 100.000đ/ cổ phiếu. Muốn sở hữu số lượng cổ phiếu đủ lớn thì bạn cũng phải cần rất nhiều tiền.
Trong khi đó, quỹ ETF được cấu thành từ danh mục cổ phiếu mô phỏng và nhà đầu tư có thể bắt đầu chỉ vài vài USD, vài chục USD. Con số phù hợp với những tân binh – những người có số vốn khiêm tốn và cũng không thực sự dám mạo hiểm bung tiền cho những khoản đầu tư lớn.
Thứ 3, lợi nhuận tiềm năng, ổn định
Có bao giờ bạn tự thắc mắc rằng, tại sao không đầu tư chỉ số luôn mà phải đầu tư vào quỹ ETF thụ động mô phỏng các chỉ số này?
Trên thực tế, thị trường chứng khoán thường có những tình trạng phân bổ vốn không hợp lý vì nguyên nhân sau:
- Các cổ phiếu có tỷ trọng thấp lại tăng giá mạnh, bất thường
- Các cổ phiếu có tỷ trọng cao lại giảm hoặc không tăng, tăng nhẹ
Khi danh mục ETF được xây dựng dựa trên chỉ số, nó thực sự là sức mạnh không tưởng. Vì kể cả những nhà đầu tư giỏi nhất cũng khó có thể chiến thắng được chỉ số trong dài hạn. Trong khi đó, quỹ hoán đổi danh mục sẽ được tính toán và thiết kế từ các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp. Họ sẽ có cách để điều chỉnh sao cho lợi nhuận của quỹ bình ổn trước các biến động của các cổ phiếu riêng lẻ.
Vì vậy, thống kê từ phố Wall cho thấy, từ năm 1970 – 2006, hoạt động của các quỹ ETF mô phỏng chỉ số S&P 500 tại đây cho mức lợi nhuận tốt hơn so với đầu tư vào chính chỉ số S&P 500. Và đúng như nhà đầu tư Warren Buffett nói: “Bạn không cần có chỉ số IQ cao bạn vẫn có thể trở thành một nhà đầu tư thành công”. Vậy điều gì quan trọng ở đây? Đó chính là chiến lược giao dịch.
Lịch sử đã chứng minh đầu tư vào quỹ ETF cho hiệu suất lợi nhuận ổn định về lâu dài. Chúng ta chỉ cần kế thừa kết quả này mà không cần phải mất thời gian tìm hiểu và phân tích nó. Điều đó quá dư thừa.
Và với các tân binh, còn gì tốt hơn việc đầu tư vào sản phẩm cho hiệu suất lợi nhuận ổn định và an toàn như ETF?
Nên nhớ, cũng như bất cứ mã cổ phiếu nào, trong bất cứ lúc nào bạn cũng có thể bán quỹ ETF và thu tiền mặt về. Vì nó mô phỏng một nhóm cổ phiếu nên rủi ro mất trắng là gần như không thể. Trong khi với cổ phiếu đơn lẻ, nếu không may công ty phát hành thua lỗ, ngừng hoạt động thì kịch bản này hoàn toàn có thể xảy ra.
Đầu tư ETF tại XTB – Cơ hội mới cho nhà đầu tư
Vấn đề cuối cùng mà chúng ta muốn nói đến khi tìm hiểu quỹ ETF thụ động chính là địa chỉ đầu tư.
Hiện nay, có 2 cách để nhà đầu tư giao dịch ETF:
- Mua bán trực tiếp trên sàn chứng khoán: Trader có thể đăng ký vào các sàn chứng khoán Việt Nam để mua các chứng chỉ quỹ mô phỏng theo các chỉ số Việt Nam. Hoặc nếu muốn giao dịch chứng chỉ quỹ quốc tế thì cần đăng ký ở các sàn quốc tế. Tuy nhiên thủ tục rất phức tạp và có nhiều hạn chế với nhà đầu tư Việt.
- Mua bán ETF trên các sàn ngoại hối, môi giới forex.
Trong đó, sàn XTB được xem là một trong những địa chỉ an toàn và tin cậy hàng đầu để bạn đầu tư quỹ ETF thụ động trong dài hạn. Tại đây có hơn 300 quỹ ETF toàn cầu, thuộc nhiều lĩnh vực khác nhau. Trader chỉ cần tối thiểu 10 USD để giao dịch và có thể dễ dàng quản lý, truy cập vào các quỹ ETF chỉ từ 1 tài khoản duy nhất.
Đặc biệt, đầu tư quỹ ETF tại XTB sẽ không có hoa hồng với giá trị luân chuyển hoán đổi dưới 100,000 EUR. Nếu giao dịch trên mức này, trader chỉ phải trả phí hoa hồng 0,2%!
Hiện nay, quỹ ETF thụ động tại XTB đang là sản phẩm rất hot và thu hút nhiều nhà đầu tư chọn lựa. Các tân binh mới hãy nhanh chóng mở tài khoản và chọn cho mình mã sản phẩm ETF tại Đây. Một hành trình mới sẽ mở ra chỉ khi nào bạn dám bước đi những bước đầu tiên!
