Quỹ ETF là gì? Đây là quỹ hoán đổi danh mục. Nó mô phỏng tỷ suất lợi nhuận từ các chỉ số chứng khoán, chỉ số trái phiếu hoặc các tài sản khác. Đầu tư vào ETF đang được xem là xu hướng mới và có rất nhiều lựa chọn đáng để nhà đầu tư cân nhắc.
Quỹ ETF là gì?
ETF là tên viết tắt của Exchange Traded Fund. Đây là quỹ hoán đổi danh mục. Nó là sản phẩm mô phỏng sự biến động của các chỉ số tham chiếu. Ví dụ như chứng khoán, cổ phiếu, trái phiếu hoặc là các tài sản cùng danh mục nào đó.
Quỹ ETF sẽ được niêm yết và giao dịch trên các sàn chứng khoán tương tự như sản phẩm cổ phiếu. Mỗi quỹ ETF sẽ có một mã định danh cụ thể và thể hiện chỉ số mà nó tham chiếu. Đầu tư ETF được xem là hình thức đầu tư thụ động, giao dịch đơn giản, lợi nhuận khá tốt trong nhiều điều kiện thị trường.
Tham gia ETF như thế nào? Nhà đầu tư sẽ góp vốn vào một quỹ bất kỳ. Sau khi góp vốn sẽ nhận được chứng chỉ quỹ ETF. Với chứng chỉ này, trader có thể để đó, nộp tiền định kỳ theo hạn định và nhận lợi nhuận. Hoặc khi cần tiền mặt, cũng có thể bán lại trên sàn giao dịch. Mức giá sẽ thay đổi tùy theo tình hình thị trường ở thời gian thực đó.
Các loại quỹ ETF phổ biến
Có 3 loại quỹ ETF đang hoạt động trên thị trường và nhà đầu tư có thể chọn một trong 3 sản phẩm này để giao dịch:
- Quỹ ETF cổ phiếu: Là các loại quỹ mô phỏng biến động giá của những chỉ số cổ phiếu trên thị trường. Ví dụ như các chỉ số S&P 500, DE 30, VN100…
- Quỹ ETF trái phiếu: Là danh mục ETF mô phỏng sự biến động của các chỉ số trái phiếu: Trái phiếu chính phủ, trái phiếu ngân hàng, trái phiếu doanh nghiệp, trái phiếu địa phương…
- Quỹ ETF theo ngành nghề: Là quỹ ETF mô phỏng biến động giá của các chỉ số theo ngành nghề, lĩnh vực cụ thể. Ví dụ chứng chỉ quỹ ngành ô tô, ngành thực phẩm, ngành điện tử, ngành nông nghiệp…
Ngoài ra, thị trường còn ghi nhận rất nhiều loại quỹ khác như quỹ ETF Tiền tệ, ETF đầu tư thay thế hay ETF nghịch đảo. Tuy nhiên với các nhà đầu tư Việt thì sản phẩm này chưa thực sự phổ biến và được đón nhận.
Đặc trưng của việc đầu tư quỹ ETF
Khi đầu tư quỹ ETF, bạn phải biết được đặc trưng cơ bản của nó. Điều này sẽ giúp trader xây dựng được mục tiêu kỳ vọng phù hợp và không hoang mang trong quá trình tích lũy tài sản này.
ETF là hình thức đầu tư thụ động. Nhiệm vụ của bạn là đầu tư vốn vào quỹ. Sau đó quỹ sẽ vận hành theo thị trường và chi trả lợi nhuận định kỳ cho bạn.
Vì là tập hợp của nhiều cổ phiếu, nên ETF sẽ không đánh giá cổ phiếu nào tốt hay xấu, tăng hay giảm. Nó chỉ thể hiện sự tăng trưởng của một nhóm cổ phiếu và lợi nhuận của nó cũng sẽ tương đương với chỉ số chứng khoán mà nó mô phỏng.
ETF sẽ có mã chứng khoán cụ thể và được niêm yết trên các sàn chứng khoán. Nhà đầu tư có thể lựa chọn mua bán ở bất cứ thời điểm nào với tính thanh khoản khá cao. Khi thực hiện mua bán, trader phải chịu khoản phí spread.
ETF được đánh giá như một kênh đầu tư đơn giản hóa chỉ số. Bạn có thể hiểu là bạn đưa tiền vốn góp vào quỹ và sẽ nhận lợi nhuận trong tương lai. Hàng tháng, hàng quý, bạn sẽ nạp thêm một số tiền cố định cho quỹ này. Nó sẽ như một kênh tiết kiệm với hiệu suất lợi nhuận được đánh giá tốt hơn ngân hàng. Đặc biệt, nó thực sự là lựa chọn hoàn hảo cho những nhà đầu tư cá nhân ít vốn và không có nhiều kiến thức về thị trường chứng khoán.
5 lợi ích từ việc đầu tư vào quỹ ETF
Trong nửa đầu năm 2021, các quỹ ETF trên toàn cầu đã thu hút dòng tiền kỷ lục và tổng dòng vốn của sản phẩm này lên đến 6,391.8 tỷ USD. Đến đầu năm 2024, con số ghi nhận được đã là hơn 10,000 tỷ USD. Nhờ kinh tế phục hồi, thị trường chứng khoán đi lên, dòng tiền rót vào ETF cũng ngày càng mạnh.
Vì sao quỹ hoán đổi danh mục lại được ưa chuộng và có tốc độ tăng trưởng ấn tượng như thế? Dưới đây là 5 lợi ích mà bạn sẽ nhận được khi đầu tư sản phẩm này:
Lợi nhuận tiềm năng vì đa dạng hóa danh mục
Đầu tư vào quỹ ETF cũng như khi bạn đầu tư chỉ số, tức là bạn sẽ đầu tư vào nhiều cổ phiếu trong cùng 1 sản phẩm. Tỷ suất sinh lời sẽ được tính trung bình của tất cả các cổ phiếu trong chỉ số đó. Vì vậy, khi chứng chỉ quỹ tăng trưởng thì mức lợi nhuận của bạn cũng sẽ tăng trưởng nhanh chóng.
Rủi ro thấp và được kiểm soát hiệu quả
Khi chọn ETF, bạn đang đầu tư vào một nền kinh tế, hay nhỏ hơn là một lĩnh vực kinh tế. Điều này khác hoàn toàn so với việc bạn đầu tư vào một mã cổ phiếu độc lập và chịu rủi ro từ công ty chủ quản.
Chính vì vậy, rủi ro của quỹ ETF sẽ thấp hơn nhiều so với việc đầu tư cổ phiếu riêng lẻ. Trong cùng một nhóm của quỹ doanh mục đó, nếu cổ phiếu của công ty này giảm thì sẽ được bù trừ thông qua cổ phiếu của các công ty tăng trưởng trong nhóm.
Tức là, rủi ro sẽ được kiểm soát và thậm chí nhiều chuyên gia đều cho biết tính an toàn của kênh đầu tư này tối ưu hơn cổ phiếu và hơn cả lãi suất ngân hàng.
Chi phí thấp
Các bạn trẻ mới bước chân vào thị trường tài chính đều mong muốn đầu tư với số vốn thấp. Vì vậy nếu chọn mua cổ phiếu quốc tế mạnh thì vốn ban đầu sẽ rất cao.
Tuy nhiên, với quỹ ETF thì bạn sẽ không cần lo lắng vấn đề này. Bạn có thể bắt đầu với số vốn nhỏ nhất và xem đây là một khoản tiết kiệm có lãi suất dành cho tương lai.
Tất nhiên, trader sẽ phải trả phí quản lý quỹ, Nhưng phí này rất thấp và chỉ chiếm khoảng 0,6% tổng số vốn đầu tư của bạn. Ngược lại, bạn sẽ không mất thời gian đau đầu về việc theo dõi thị trường, theo dõi giá từng cổ phiếu.
Không giới hạn sở hữu dành cho nhà đầu tư nước ngoài
Các cổ phiếu quốc tế niêm yết trên các sàn giao dịch quốc tế thường có giới hạn đầu tư cho trader nước ngoài. Tuy nhiên với ETF thì không. Sẽ không có tình trạng kín zoom và bạn có thể đầu tư đa dạng danh mục như mong muốn.
Giao dịch đơn giản, linh hoạt và minh bạch
Với trader Việt, các bạn có thể mua cổ phiếu ETF thông qua các sàn chứng khoán quốc tế hoặc các sàn giao dịch tài chính có hỗ trợ sản phẩm. Việc thiết lập giao dịch cũng vô cùng đơn giản vì bạn mua nó cũng như cách thức mua một cổ phiếu thông thường.
Ngoài ra, các thông tin giao dịch đều sẽ được hiển thị chi tiết, đầy đủ trên hệ thống nên cũng giúp bạn nhận định được giá của quỹ biến động qua từng thời điểm như thế nào.
Rủi ro của quỹ ETF là gì?
Tất nhiên, bên cạnh những lợi ích thì đầu tư quỹ ETF cũng tiềm ẩn rủi ro:
- Lợi nhuận không vượt trội. Bạn có thể kỳ vọng lợi nhuận của ETF tốt hơn so với lãi suất ngân hàng. Tuy nhiên để nhận được mức lợi nhuận đột biến nhưng đầu tư cổ phiếu thì gần như là không thể.
- Trader sẽ không có các quyền hành như khi sở hữu cổ phiếu: Không có quyền biểu quyết, không có quyền tham gia đại hội cổ đông…
- Rủi ro khi thị trường biến động và giá chỉ số đi xuống, đặc biệt là khi đầu tư các quỹ ETF của thị trường ngách nhỏ
- Chênh lệch giá có thể xảy ra khi trader có nhu cầu thanh lý quỹ trước thời hạn. Nếu tại thời điểm đó thị trường xuống giá thì bạn phải chấp nhận lỗ hoặc mức lợi nhuận không được như kỳ vọng.
Danh sách các quỹ ETF uy tín hiện nay
Các quỹ ETF Việt Nam
Nếu chọn quỹ ETF cho danh mục sản phẩm Việt Nam, trader có thể cân nhắc 7 lựa chọn sau:
- E1VFVN30: Mô phỏng chỉ số VN30
- FUEMAV30: Mô phỏng chỉ số VN30
- FUESSV30: Mô phỏng chỉ số VN30
- FUESSV50: Mô phỏng chỉ số VNX50
- FUEVN100: Mô phỏng chỉ số VN100
- FUESSVFL: Mô phỏng chỉ số VNFIN LEAD
- FUEVFVND: Mô phỏng chỉ số VN Diamond
Các quỹ ETF quốc tế
So với việc đầu tư quỹ ETF Việt Nam, danh mục sản phẩm quốc tế được ưa chuộng hơn cả. Vì các quỹ quốc tế là tập hợp những chỉ số lớn toàn cầu, mức độ rủi ro thấp và tỷ suất sinh lợi cao hơn. Chỉ tính riêng thị trường Mỹ đã có hơn 1500 chứng chỉ quỹ đang hoạt động.
Trader yêu thích quỹ ETF có thể cân nhắc các chọn lựa sau:
- Vanguard 500 Index Fund
- Vanguard Total Stock Market Index Fund
- IShares Core S&P 500
- iShare S&P 500 Growth:
- iShare Silver Trust
- VanEck Vector Gold Miners
- iShare PHLX Semiconductor
- Energy Sector SPDR Fund
Đầu tư quỹ ETF tại XTB: Lựa chọn an toàn cho mọi nhà đầu tư
XTB là một trong những địa chỉ giúp nhà đầu tư chọn giao dịch quỹ ETF uy tín an toàn và hiệu quả nhất. Đây là sản phẩm rất được ưa chuộng tại nền tảng này.
Tại ETF, bạn sẽ nhận được chính sách hỗ trợ đầu tư linh hoạt nhất. Việc của bạn chỉ là chọn quỹ yêu thích, rót vốn, những việc còn lại sẽ có các nhà quản lý quỹ giúp bạn. Khoản đầu tư của bạn tuyệt đối an toàn, vận hành theo cơ chế thị trường, minh bạch dễ theo dõi quản lý. Và tất nhiên, bạn có thể bán nó bất cứ lúc nào mình muốn.
Trader đầu tư quỹ ETF sẽ là đầu tư thụ động. Các sản phẩm mới được cập nhật liên tục, giá trị giao dịch tối thiểu chỉ từ 10 USD. XTB hiện đang hỗ trợ hơn 300 quỹ ETF toàn cầu và 0% hoa hồng cho tất cả các giao dịch!
Đã đến lúc bạn cần tích lũy tài sản cho tương lai. Đặc biệt là các bạn trẻ muốn tiếp cận thị trường tài chính toàn cầu. Lựa chọn đầu tư quỹ ETF là lựa chọn an toàn, thích hợp cho nhà đầu tư có khẩu vị rủi ro thấp.
